Ukrayna yasalarına göre “Suç gelirlerinin yasallaştırılması (aklama) ile mücadele, terörizmin finansmanı ve kitle imha silahlarının finansmanı” kanunu gereğince 28 Nisan’dan itibaren, bazı bankacılık işlemlerinde, Ukraynalılar ödeyenin kimliğini doğrulamak ve gelirin kaynağını göstermek zorunda kalacak.
Bu doğrultuda Ukrayna’da 28 Nisan 2020’den itibaren banka üzerinden yapılan havaleler için yeni kurallar yürürlüğe girdi.
Hangi işlemlerin yapılması için ek belgeler gerekmektedir?
- Bir banka hesabında büyük bir miktarın alınması, örneğin, bir araba veya emlak satışı.
- Büyük miktarda parayı başka bir hesaba aktarma, örneğin büyük bir satın alma için ödeme.
- Alışılmış tutarları (temettüler, ücret, borç geri ödemesi) önemli ölçüde aşan miktarın banka hesaplarına yapıldığı ödemeler. Şu anda, bu miktar 15 bin grivnayı geçemez, 28 Nisan’dan itibaren en fazla 5 bin grivna olacak.
- Miktarı belirtilen gelirinizi önemli ölçüde aşan bir vadeli banka hesabı açmak.
- 5 bin grivna üzerinde bir miktarı banka hesabınızdan transfer etmek ya da bu miktarı aşan şekilde para almak
Yeni kuralların hangi işlemleri etkilemeyecek?
- Faturaların ödenmesi, vergi, para cezaları ve diğer zorunlu ücretlerin ödenmesi ve ödemeler.
- 30 bin grivnaya kadar kira ödemeleri
- Kişisel hesaplardan para çekme.
- Bir banka kartı ile mal, hizmet, transferler için ödeme.
- Bir banka kartının kullanıldığı tüm işlemlerin güvenli olduğu, çünkü kart ile ödeme yapan kişinin tanımlı olduğu kabul edilir.
Hangi belgeler gerekebilir?
- Vergi beyannamesi
- Büyük transfer yapan veya büyük miktarda para transfer edilen bir müşteri hakkında bilgi.
- Gelir kaynağını doğrulayan belgeler (maaş sertifikası, tamamlama sertifikası, mülk satışı belgeleri vb.)
- Resmi işlemler için beyan.
Kaynak: rbc.ua
