Ukrayna’da finansal izleme ile ilgili yeni yasa 28 Nisan itibariyle yürürlüğe girdi ve finansal işlemler sırasındaki kimlik tespiti prosedürü değiştirildi. Ukrayna Merkez Bankası başkan yardımcısı Katerina Rojkova’nın belirttiğine göre, bankacılık müşterilerinin % 95’i için bu değişiklikler hayatlarını zorlaştırmayacak, daha ziyade basitleştirecektir
Ukrayna Merkez Bankası tarafından hazırlanan bir videoda bankanın başkan yardımcısı Katerina Rojkova tarafından bu konuda detaylar paylaşıldı.
Banka müşterilerinin % 95’inin bu yasadan etkilenmeyeceğini ve aksine hayatlarını basitleştireceğini belirten Rojkova, “bankaların tüm müşterileri daha önce banka müşterisi olurken zaten tanımlanmış, bir anket doldurmuş ve belgelerinin fotokopilerini sağlamışlardır, bu nedenle kimliklendirmeleri daha önce yapılmıştır.Değişiklikler öncelikle tanımlanamayan işlemlerle ilgilidir. Ancak bunları gerçekleştirmek bir yasak değil, ek gereksinimler getiriyor.” dedi.
İlk olarak, müşterilerle çalışırken risk temelli bir yaklaşım ortaya konmaktadır. Yani, yüksek riskli müşteriler daha titiz bir şekilde kontrol edilecektir. Örneğin, politikacılar veya oligarklardan bahsediyoruz. Yani, büyük miktarlarda işlem yapabilenler. Sıradan insanların, maaşlılar, öğrenciler, emekliler, müşteriler ve yasal vergisini ödeyenlerin işlemleri daha az kontrol edilecektir. Bankacılık müşterilerinin % 95’i düşük risk kategorisinde yer almaktadır.
İkinci olarak, zorunlu finansal izleme operasyonları için belirlenen limitte bir artış oldu. Daha önce, bankalar, zorunlu 150 bin UAH üzerindeki tüm operasyonlarını Devlet Finansal İzleme Kurulu’na bildirmek zorundaydı bunun gerekçeleri arasında zaten 17 işaret vardı. Yasa bu limiti 400 bin UAH kadar artırmakta ve işlem listesi sayısını azaltmakta ve 4’e düşürülmektedir. Aşağıdaki işlemler hakkında rapor vermeniz gerekir: nakit; yurtdışına para transferi; politikacıların operasyonları; “kara para aklama” konusunda şüpheli ülkelere dönük operasyonlar, örneğin Kuzey Kore.
Üçüncüsü, yeni yasa, örneğin uzaktan tanımlama gibi bankaların müşterilerine sağlayacağı önemli bir avantajı getirmektedir. Bu, bir banka hesabı açmak için artık şubeye gitmenize gerek olmadığı anlamına gelir. Artık kimliğinizi video iletişimi veya BankID sistemi aracılığıyla doğrulayabilirsiniz. Başka modeller de var.
Dördüncüsü, yasa para transferi yapanların belirlenmesi için gereklilikleri genişletmektedir. Bu, karttan karta para transferi için geçerli değildir. Banka kartı önceden tanımlanmış bir üründür ve bankanın kart sahipleri hakkında bilgisi vardır.
Bu, esas olarak bir hesap açmadan yapılan transferlerle ilgilidir. Örneğin, bir hesabı bir terminal aracılığıyla tamamlamak. Yani, 5 bin UAH miktarında terminal üzerinden hesaba para göndermek, bunun için daha fazla kimlik detayı gereklidir. Yıl sonuna kadar ödeme terminalleri özel kart okuyucularıyla donatılacak. Ancak bu kurallar şu tip ödemeler için geçerli değildir: faturalar, vergi ve diğer zorunlu devlet ödemeleri, mal veya hizmetin bedelinin ödemesi, kredi kartı ödemesi için bu limit 30 bin UAH kadar olmuştur. Bu durumlarda kimlik tanımlaması gerekli değildir.
Beşinci olarak, yasa birincil finansal izleme konularının, yani gerçekten müşteri kimliğini gerektiren konuların listesini önemli ölçüde genişletmektedir. Şimdi onların listesi yenileniyor ve posta firmaları, emlakçılar ve avukatlar ve kumar sektörü temsilcileri ile vergi danışmanlığı hizmetleri sunanlar. İlgili tüm kişilere bu yılın sonundan önce uyum sağlamaları için yeterli zaman tanınacaktır.
Rojkova son olarak “Vicdanlı bir müşteriyseniz ve yasa dışı işlemler yapmıyorsanız, bu değişiklikler sizi etkilemeyecektir. Aksine, uzaktan tanımlama gibi ek avantajlar elde edeceksiniz.”diye ekledi..
